两种再平衡策略

随着时间的推移,金融市场的起起落落会改变您的投资计划,让您面临的风险超出您的预期,或者增长潜力低于您的需要。这两者都可能对您的长期财务计划有害。

当我们回来时,我将与您分享两种重新平衡您的投资组合的方法,以及我们在 Austin Asset 使用的方法。

欢迎回来。用于重新平衡投资组合的主要方法有两种:定期重新平衡和公差带重新平衡。

而且,就像投资哲学一样,无论您选择哪种方法,当您承诺这样做时,真正的收益就会实现。

首先,让我们讨论定期重新平衡及其相对简单的性质。你选择一个任意的时间段,比如每季度或每年,这是你查看你的投资并确定需要购买什么以及需要出售什么以恢复目标体重的时间。一个注意事项:在市场大幅波动时,您的投资组合可能会大大偏离其目标配置。这样做时,您可能会面临更大的风险或在重新平衡期间的增长潜力更小。不理想。

另一种方法是公差带重新平衡,它比定期重新平衡更密集。它需要一种需要频繁监控的公式化方法。您不是选择设定的时间进行重新平衡,而是在您的资产分配发生特定百分比或变化阈值变化时这样做。这使您的投资组合能够以您的计划要求的金额始终如一地暴露于您所针对的资产类别。 (这就是 Austin Asset 所做的)。

总之,定期重新平衡您的投资组合可以帮助您专注于大局,并使您的目标和风险承受能力与您的计划保持一致。如果您已经有一段时间没有重新平衡您的投资组合,请给我们打电话。我们很乐意提供第二意见。

For Austin Asset, 这是 克莱顿·布恩.保持安全并保持联系。

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